Sylvia Realty Instituto de Bienes Raíces

Educación Continua de Bienes Raíces

Sylvia Realty Instituto de Bienes Raíces - Educación Continua de Bienes Raíces

Curso: Administración de Condominio y Control de Acceso

Si usted entiende que ya ha aprendido lo suficiente y que además está muy bien económicamente este curso no es para usted.


manual administracion de condominiosEl curso de Administración de Condominio y Control de Acceso es para aquellas personas que quieren desarrollar destrezas nuevas que a su vez le generen dinero.

Es la oportunidad de trabajar en su tiempo, en un solo condominio o varios y aún así mantener su independencia económica y seguir disfrutando de los suyos.

Nuestro Instituto Sylvia Realty tiene un curso completo a través del internet donde usted dictará cuando y donde tomar sus clases y en que tiempo lo termina.

Invierta en usted, en su futuro y el de su familia. Una vez cobre su primer cheque recuperará lo invertido en su nueva carrera. Haga un esfuerzo, tome el curso.

Dele espacio al conocimiento para crear independencia financiera. No tiene que reinventarse ya usted está creado e inventado. Busque dentro de usted y encontrará ese potencial que Dios puso en usted para crear salud financiera. ¡Bendecidos!



Curso Online y Presencial 

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Inversión: $425.00, incluye certificación y  manual de estudio valorado en $75.00
Duración: 24 horas
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10 things I wish I knew before buying a house

house for saleBuying a house can be confusing, overwhelming and make buyers feel completely broke by the time they get the keys, but being freed from a landlord and throwing away rent payments can also be incredibly liberating. From finding the best agent to making it through a bidding war, here are 10 things homeowners wish they knew about taking the plunge into home ownership.

1. Get pre-approved first.

It might be tempting to start hitting open houses every Sunday, but before beginning your search, get pre-approved for a mortgage. Otherwise, it’s possible to fall in love with a place before being prepared to put a serious offer in on it.

“Get a letter stating what you’re pre-approved for to present with offers,” said New Orleans homeowner Jennifer Gibbs. “I didn’t do that and a lot of sellers asked for it.”

Ask around for recommendations on trustworthy mortgage brokers, then set up a time to talk with each one. If they won’t provide concrete information about their fees or if they start giving advice before fully understanding your financial situation, keep looking. Ultimately, a good broker will save time and money by researching loan terms and rates from several different lenders.

2. Work with an experienced agent.

Sifting through online listings is a great start, but don’t underestimate the value of working with an experienced agent. They will help navigate the confusing process of buying a home, and once you find a place you love, they can research comparable listings, advise on what your opening offer should be and negotiate on your behalf.

To find the best one, make a short list of possible agents based on word-of-mouth recommendations. Then meet with them to get a feel for their personality and their knowledge on the neighborhoods.

“My agent was a friend of a friend,” said Gibbs. “I was a small fish to her and it was obvious I wasn’t her priority. She wouldn’t return my phone calls and she didn’t guide me through the process at all.”

New to the home buying process? Stick with a buyer’s agent. They will negotiate, point out any defects with the house that they see and nip potential issues in the bud whenever possible. Plus, the seller nearly always covers the buyer agent’s fee, so it can become practically free.

3. Don’t be turned off by an ugly bathroom.

A funky paint color or questionable design choice can cause a buyer to overlook a home that’s otherwise brimming with potential. Remember, cosmetic changes are easy to make once you are moved in, and pointing out any dated features can actually help in the bidding process.

“Less aesthetic appeal worked to our advantage with our first home purchase,” said Daphne, Alabama homeowner Tabitha Northrop, who has been through the home-buying process several times. “We were able to negotiate a lower price for a historic home in a good area with great potential simply because it was overlooked by other buyers.”

Instead of focusing on the pink-tiled bathroom or that ugly light fixture, pay more attention to the layout of the property, the views, the amount of sunlight rooms get, ceiling height, outdoor space and location.

4. Find out about the neighbors.

Once you find a home you love, visit the neighbors to make sure it will be a livable situation. It also helps to visit the neighborhood at different times of the day to get a better feel of what life there is really like.

“I drove by the house at all hours of the day, different days of the week,” said Gibbs. “I talked to the law enforcement and EMS at the hospital where I work to see if it was a safe neighborhood or not.”

5. Be prepared to move fast.

Many properties receive multiple offers after the first open house, so it’s possible to miss the chance to throw a bid into the ring. Include a pre-approval letter in the offer so the seller knows it is serious. If there is a lot of interest in the home, write a letter to the seller explaining why you’d be the best next owner — a personal connection can work wonders.

“Writing a letter about ourselves and why we wanted to make a life in a particular home once allowed us to obtain a property from an emotionally-attached seller that previously refused to budge on an above-market price,” said Northrop. “It worked for us because we truly wanted to make that particular property our home and attempted to connect with the seller.”

6. Be careful about overbidding.

If you plan on financing your home and get caught in a bidding war, beware that overbidding can come back to haunt you.

“Everyone has a comfortable number,” said Northrop. “Determine yours and do not exceed it in negotiations.”

The bank will require an appraisal of the home and if it comes in under the amount of the loan you need, you might have to make up the difference in order to close the deal. Before you make a bid, research comparable listings or ask your real estate agent for advice. If you have the means, consider increasing your down payment instead of going up higher in price. Cash is king, so putting more money down is usually an effective way to give your offer an edge on the competition.

7. Expect a ton of paperwork.

When applying for a loan, be ready to provide a ton of paperwork, including tax returns, pay stubs and proof of your current assets. “It’s like signing away for your first born,” said Britt Jagodnik, who owns a home in New York.

It is also not the best time to switch jobs or rack up a lot of debt with any big purchases, since your income and credit will be closely scrutinized.

8. Hire an inspector.

Protect yourself and hire a professional inspector or engineer to look over the home before you sign on the dotted line. Their inspection will help expose potential problems that could cause you a lot of grief and a ton of money down the road.

“A good inspector will attend to seemingly insignificant details,” said Northrop. “We once had an inspector uncover the need to turn on a bedroom light switch for a bathroom outlet to work.”

9. Expect to feel like you are hemorrhaging money.

It’s surprising how quickly costs add up. “Fees for $250 here, $400 there become as commonplace as $4 lattes,” said Northrop.

Besides the down payment, there is the deposit, appraisal, inspection, attorney, moving and more expenses beside the buying price. Additionally, most lenders ask that a buyer has enough to cover at least two house payments after closing, which means there needs to be extra money in the bank. Go over all of the closing costs with your attorney to avoid sticker shock.

10. It will feel like it will never happen.

Buying a home is not for the faint of heart. Finding the right place takes time, and once you find it, you can easily get outbid. Just remember that new inventory is always coming onto the market and, eventually, there will be something you love.

Publicado en, Agosto 21 de 2014



Sabados en 1520 AM – Salud Puerto Rico

Escucha en el 1520 AM de tu radio SALUD PUERTO RICO los sábados de 2:00 pm a 3:00 pm.

Martha Sylvia Torres, Directora del Instituto Sylvia Realty es invitada especial de Cindy Navarro, moderadora del programa Salud Puerto Rico. Un programa con el objetivo de que el público se apodere de la información que le permitirá mantenerse sano y, sobre todo, feliz. Porque la salud física, mental y económica está a tu alcance.
Escucha por internet en

Alegrandote@Melange-Melange 2011 016

Salud 1520 AM



¿Qué hacer antes de un Huracán?

 ¿Qué hacer antes de un Huracán?

Publicado en el 7  de enero de 2014

- Informarse de la trayectoria del huracán a través de los boletines meteorológicos.

- Asegurarse todo lo que podría ser afectado o destruido por los vientos y las lluvias (documentos importantes, enseres de la casa, etc.)

- Conocer la ruta de evacuación para salir de la zona, especialmente si vive cerca de ríos o cañadas.

- Almacenar por lo menos dos galones de agua potable por persona por día, comida enlatada y la que se pueda comer sin cocinar, platos, vasos y cubiertos desechables.

- Abastecerse de una radio y focos de pilas, fósforos, vendas limpias, medicinas y alcohol para curar heridas.

- Atender las instrucciones de la defensa civil y del COE y sobre todo no dejarse llevar por rumores.

- Prepararse para desconectar la electricidad, el agua y el gas propano.


Una de las mejores maneras de proteger a su familia en caso de huracán es desarrollar un plan familiar antes de que comience la temporada de huracanes. Su plan puede incluir lo que su familia debe hacer antes, mientras y después de la tormenta. Saber que debe hacer y que la familia trabaje en equipo, según lo indique el plan, ayudará a reducir al mínimo la aprensión y evitará que ocurran lesiones durante la tormenta.


1. Decida de antemano dónde se quedará su familia en caso de huracán: en su residencia, en un albergue o refugio público, en un hotel o fuera de la cuidad. Seleccione una localización alterna en caso de que no le sea posible llegar a su primera opción.

2. Establezca un punto de reunión de emergencia, en caso de que usted y su familia se vean separados involuntariamente. Asegúrese que todos en su familia conozcan la dirección y el teléfono de este punto de reunión.

3. Pida a un familiar o amigo que resida fuera de la cuidad que sea su contacto de emergencia. Dígale donde planea usted estar durante el huracán. Asegúrese de que todos en su familia sepan el teléfono de esta persona.

4. Hable con sus niños acerca de los huracanes. Explíqueles qué es un huracán y qué está haciendo la familia para prepararse en caso de que venga.

5. Anime a todos los miembros de su familia a que participen en los preparativos. Asigne responsabilidades a cada miembro de la familia para asegurarse de que todo el trabajo se complete.

6. Si ambos padres trabajan, decida quien va a recoger a los niños en la escuela.

7. Haga los arreglos para aquellos miembros de su familia que sean personas mayores o ancianos o que tengan necesidades especiales.

8. Asegúrese de que uno de los padres o algún familiar adulto se quede con los niños durante el huracán. Hable con su jefe para ver si será necesario que usted trabaje en caso de huracán. Si tiene que trabajar, haga los arreglos necesarios para sus niños ahora mismo.

9. Practique y repase su plan de contingencia con la familia.


La poliza de residencia no cubre daños por inundación

La poliza de residencia (“home owners”) no cubre daños por inundación

Publicado por la Oficina de Comisionado de Seguros de Puerto Rico

propiedad inundadaEl seguro de inundación es una póliza especial que está federalmente respaldada por el NFIP. Usted puede adquirir cubierta de inundación hasta $250,000 para su residencia. Una póliza estándar de inundación le cubrirá daño estructural a su residencia, incluyendo daño a su calentador de agua, aire acondicionado, superficies de piso (alfombra y losa) y recogido de escombros.

¿Cuánto cuesta el seguro contra inundación?

Según la Agencia Federal para el Manejo de Emergencias, (Federal Emergency Management Agency, “FEMA”, por sus siglas en inglés), la póliza promedio de seguro contra inundación cuesta un poco más de $400 anuales por $100,000 de cubierta. El costo actual para usted dependerá de dónde viva y la cantidad de cubierta que usted elija.

¿Cómo puedo comprar seguro contra inundación?

Usted puede adquirir seguro contra inundación NFIP a través de un agente de seguro de propiedad y contingencia o a través de una compañía de seguros si su comunidad participa en el Programa Nacional de Inundaciones (NFIP).

Usted puede verificar si su comunidad participa accediendo el portal electrónico del NFIP, Su agente de seguro o su compañía de seguro puede confirmarle si el seguro de inundación está disponible para usted y cuál es su costo.

Planifique con anticipación

Es muy importante que usted se planifique con tiempo. Una póliza de inundación no entra en vigor hasta pasados treinta (30) días desde que la compra.

Usted puede obtener más información sobre seguro de inundación en el portal electrónico de NFIP, y en el de la Oficina del Comisionado de Seguros de Puerto Rico en o llamando al 787-304-8686.


Seguros para viviendas en condominios

Seguros para viviendas en condominios


Como propietario de una unidad dentro de un condominio, sus necesidades de seguro son distintas a las de los propietarios de otro tipo de viviendas.

Éstas son las razones: Una póliza base adquirida por la asociación de su condominio por lo general cubre el edificio de su unidad, las áreas comunes y la responsabilidad colectiva de los propietarios de las unidades. Pero esa póliza quizás no cubra el daño a sus bienes personales o a los bienes que están dentro de su unidad en caso de vandalismo, robo o incendio. Ni cubre su responsabilidad personal en caso de un litigio.

La póliza del programa de protección para condominios puede cubrir:

  • mobiliario
  • ropa
  • electrodomésticos
  • muchos otros artículos personales
  • los artículos cubiertos que usted se lleva cuando viaja
  • gastos adicionales de vivienda si necesita mudarse
  • durante reparaciones después de una pérdida cubierta

La cobertura de responsabilidad civil puede brindarles a usted y a su familia protección económica si alguien se lesiona accidentalmente o se produce un daño en la propiedad:

  • generado por usted, sus hijos o sus mascotas
  • mientras se encuentre en la propiedad de usted

Su póliza también podría cubrir:

  • costos asociados con su defensa en un litigio relacionado con lesiones o daño a la propiedad
  • a usted, si le roban o usan sin autorización sus tarjetas de crédito, tarjetas del cajero automático o cheques
  • costos que la asociación del condominio impone a todos los propietarios de las unidades debido a una pérdida de propiedad común que excede el límite de la póliza base



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